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Se trata de algunos de los principales instrumentos de inversión tanto para los inversores institucionales como para los particulares, lo que justifica el crecimiento de ese mercado flexible y eficaz. En la perspectiva del próximo año 2025, el conocimiento de las tendencias que configuran los ETF va a facilitar a los inversores y a las partes interesadas la apreciación del modo en que se mueve el mercado, aprovechar los sectores emergentes y tomar mejores decisiones sobre sus inversiones. Repasamos las tendencias de los ETF que van a configurar el mundo financiero hasta 2025.
Los inversores ven los ETF como inversiones flexibles y accesibles. Aunque están relacionados con los fondos de inversión, también cotizan en bolsa, ofreciendo precios justos en tiempo real, con una amplia exposición diversificada a una gran variedad de clases de activos. El mercado de ETF sigue desarrollándose a un ritmo incremental, apoyado por la continua innovación tecnológica y el nuevo comportamiento de los inversores.
Desde los avances tecnológicos y normativos hasta la creciente atención prestada a las inversiones socialmente responsables, es probable que esta tendencia mantenga el ritmo de los cambios que se vienen produciendo en el sector hasta bien entrado 2025.
Entre los más de moda en 2025 estarían los ETF ambientales, sociales y de gobernanza ESG. Estos productos invertirían en empresas comprometidas con prácticas sostenibles y éticas para ayudar a una nueva generación de inversores con conciencia social a conseguir por fin que sus carteras reflejaran sus valores.
Con una mayor concienciación tanto sobre el cambio climático como sobre la ética empresarial en este momento, estos ETF ofrecen un medio accesible y eficaz para invertir de manera más responsable. Ello se combinará con el apoyo normativo y una mayor educación en ESG para impulsar la demanda, haciendo que los productos se integren cada vez más en las carteras de inversión.
Otra tendencia que ocupa el centro del escenario para dar forma al panorama de los ETF en 2025 son los ETF temáticos. Los ETF temáticos están dirigidos a capitalizar ciertos temas o tendencias, como la tecnología, la atención médica innovadora, la energía limpia o la inteligencia artificial. La mayoría de los ETF temáticos atraen a aquellos inversores interesados en áreas de alto crecimiento en ciertos sectores o temas.
Un ETF temático permite a los inversores invertir en una selección de empresas que operan en un tema determinado. Ejemplos incluyen un ETF de energía limpia que incluiría empresas dedicadas a la energía renovable y un ETF de tecnología que podría incluir empresas de tecnologías avanzadas. La tendencia solo aumentará con campos incipientes como la exploración espacial, las tecnologías de 5G y la ciberseguridad, que también se están volviendo prominentes y ofrecen a los inversores exposición a sectores emocionantes de manera diversificada.
Si bien los ETF han sido tradicionalmente inversiones de gestión pasiva que rastrean índices, ha surgido un interés creciente en los ETF activos. Un ETF activo, por ejemplo, no sería administrado de manera pasiva, sino por un equipo de profesionales de inversión que actúan activamente en el mejor interés de la asignación de activos y la selección de acciones para lograr objetivos particulares.
A medida que avanzamos hacia 2025, está claro que la tendencia hacia los ETF activos seguirá creciendo a medida que la volatilidad del mercado y la incertidumbre económica aumenten y sigan siendo noticia. Los ETF activos permiten a los inversores acceder a una gestión profesional dentro de la estructura conocida del ETF, con la perspectiva de un mejor rendimiento en momentos de incertidumbre. Nuevas regulaciones facilitarán la tarea de que los administradores de fondos lancen ETF activos, lo que significa que la elección para los inversores podría aumentar.
En la actual coyuntura económica, los ETF de bajo coste se han hecho mucho más populares porque la competencia entre proveedores obliga a bajar las comisiones drásticamente. Los ratios de gastos o costes de gestión, de estos fondos, de grandes a pequeños, han descendido, lo que los hace atractivos para los inversores preocupados por los costes.
Las comisiones bajas contribuyen esencialmente a mejorar el rendimiento a largo plazo, sobre todo en estrategias pasivas que siguen índices. Por lo tanto, los ETF de bajo coste seguirán siendo favorables para los inversores en el año 2025 que busquen una alternativa más eficiente para tratar de maximizar los rendimientos sin sufrir los elevados costes de gestión.
A este ritmo exponencial de desarrollo tecnológico y movimiento hacia plataformas digitales, los ETF impulsados por la tecnología seguirán siendo atractivos para los inversores. Por ejemplo, estos ETF están relacionados con áreas como la ciberseguridad, la computación en la nube, la inteligencia artificial y la tecnología blockchain, que continuarán evolucionando. Dado que la mayoría de las industrias actualmente emplean tecnología, los ETF tecnológicos ofrecen una manera para que los inversores participen activamente en las empresas que tienen tecnologías innovadoras.
Además, los ETF impulsados por la tecnología pueden cambiar rápidamente en sintonía con las nuevas tendencias tecnológicas, y permiten a los inversores estar entre los primeros en seguir el ritmo de la tecnología. La tecnología ha sido tradicionalmente considerada un segmento de alto crecimiento; esta es una tendencia que probablemente continuará hasta 2025 y mantendrá a los ETF enfocados en tecnología entre las opciones de inversión favoritas.
Otros nuevos ingresos populares son los ETF de bonos que rastrean valores de renta fija. Estos ofrecen una vía rentable para los inversores, con beneficios en términos de liquidez y transparencia, y con exposición diversificada a los mercados de bonos. En este sentido, con los bancos centrales ajustando las tasas de interés con frecuencia, los ETF de bonos extienden flexibilidad a los inversores para reequilibrar sus carteras según el cambiante panorama económico.
Mirando hacia adelante, los ETF de bonos se expandirán a medida que los inversores busquen un equilibrio en sus carteras con activos que muestren menor volatilidad. Con nuevas opciones como duración o calidad crediticia, la flexibilidad que tendrán los inversores para hacer elecciones para cumplir sus objetivos aumentará aún más.
Los ETF de criptodivisas podrían ser esa nueva frontera que cambie la faz del mercado de ETF. De hecho, su escasa adopción se debió a los reguladores, y se espera que esta categoría crezca de aquí a 2025. Proporcionan una exposición tradicional a criptodivisas como Bitcoin y Ethereum, lo que permite invertir en la clase de activos en alza sin necesidad de entender cada bolsa.
Esto puede aumentar aún más con la continua relajación de la regulación, dando así a los inversores palancas más diversificadas. Algunos también pueden contener exposición a empresas que desarrollan soluciones de cadena de bloques, una forma diferente de invertir en tecnología de cadena de bloques con menos volatilidad directa que las criptomonedas.
La diversidad en las preferencias de los inversores ha atraído nuevas estructuras y formatos innovadores, especialmente en el crecimiento de la industria de ETF. También ha permitido la creación de ETF apalancados e inversos que permiten a los inversores duplicar sus ganancias o cubrirse contra una pérdida. Otras innovaciones estructurales incluyen ETF activos semitransparentes y características fiscales eficientes.
Las nuevas estructuras innovadoras de ETF podrían proporcionar a los inversores que buscan estrategias alternativas, o simplemente una mejor forma de gestionar el riesgo, mayor margen de maniobra; pueden incluir riesgos más altos, junto con costos más altos, que los ETF tradicionales y, por lo tanto, son más adecuados para inversores sofisticados o condiciones de mercado particulares.
Con la globalización, los inversores han comenzado a mirar cada vez más allá de sus fronteras nacionales, y los ETF les permiten hacerlo de manera bastante conveniente. Los ETF regionales y globales exponen al inversor a mercados extranjeros, y esto puede ser utilizado por los inversores para reducir riesgos al diversificar inversiones en diferentes economías.
Para los inversores que planean diversificarse en mercados emergentes a través de ETF o aprovechar tendencias de crecimiento regional, sin duda será más de lo mismo en 2025. De hecho, es probable que más inversores presten cada vez más atención a Asia, América Latina y África, ya que todos estos continúan siendo mercados de crecimiento muy prometedores. Los ETF ofrecen acceso a ellos sin necesidad de entender diversos mercados de valores, haciendo así que la inversión internacional sea más accesible.
La demanda de los inversores y la evolución tecnoeconómica continuarán en 2025 moviendo los postes de la portería en el panorama cambiante del mercado de ETF, con especial atención a los fondos ESG, los ETF temáticos y quizá incluso las criptomonedas. En todo caso, se trata de tendencias que reflejan el pensamiento del mundo.
Con tanta variedad para diferentes objetivos, los ETF son parte integrante de muchas carteras. Al estar al tanto de estas tendencias, los inversores están mejor posicionados para adaptarse al mercado, tomar sus decisiones y aprovechar las nuevas oportunidades. En realidad, los ETF ofrecen una forma de inversión flexible y dinámica que puede permitir la diversificación en las cambiantes condiciones económicas y de mercado.
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